Finanšu plānotājs vai personīgais finanšu plānotājs ir kvalificēts finanšu konsultants. Praktizējoties pilna servisa personīgo finanšu jomā, viņi konsultē klientus par investīcijām, apdrošināšanu, nodokļiem, pensiju un īpašuma plānošanu.
Ko dara finanšu plānotājs?
Finanšu plānotāji: ko viņi dara
Finanšu plānotājs vada jūs pašreizējo finanšu vajadzību un ilgtermiņa mērķu apmierināšanā. Tas parasti nozīmē jūsu finansiālā stāvokļa novērtēšanu, izpratni par to, ko vēlaties, lai jūsu nauda sniegtu jūsu labā (gan tagad, gan nākotnē), un palīdzēt izveidot plānu, kā jūs to sasniegt.
Vai finanšu plānotājs ir tas pats, kas finanšu konsultants?
Finanšu plānotājs ir profesionāls, kas palīdz uzņēmumiem un privātpersonām izveidot programmu ilgtermiņa finanšu mērķu sasniegšanai. Finanšu konsultants ir plašāks termins tiem, kas palīdz pārvaldīt jūsu naudu, tostarp ieguldījumus un citus kontus.
Cik daudz naudas jums ir nepieciešams finanšu plānotājam?
Cik maksā finanšu konsultants ? Maksa par finanšu plānotāja apmeklējumu var svārstīties no 2 500 līdz 3 500 ASV dolāriem, lai izveidotu plānu, un pēc tam aptuveni 3 000–3500 ASV dolāru gadā, ja jums ir pastāvīgas attiecības ar plānotāju saskaņā ar Finanšu Plānošanas asociāciju (FPA).
Vai finanšu konsultanti var nozagt jūsu naudu?
Ja jūsu finanšu konsultants tieši nozaga naudu no jūsu konta, tā ir zādzība. Šie gadījumi ietverjūsu finanšu konsultanta apzināta darbība, piemēram, naudas pārskaitīšana no jūsu konta. Tomēr jūsu finanšu konsultants var arī jūs apzagt, ja viņa darbības vai bezdarbība rada jums finansiālus zaudējumus.
