Sabalansētie fondi ir kopfondi, kas iegulda naudu dažādās aktīvu klasēs, tostarp zema līdz vidēja riska akcijās un obligācijās. Līdzsvaroti fondi iegulda ar mērķi gan ienākumi, gan kapitāla vērtības pieaugums.
Kam būtu jāiegulda līdzsvarotā fondā?
Šie līdzekļi nepārsniedz 65% ierobežojumu, kas noteikts ieguldījumu pilnvarā. Sabalansētie līdzekļi ir paredzēti ieguldītājiem, kuriem nepieciešama ienākumu, drošības un mērena kapitāla pieauguma saplūšana. Bultu skrējienu laikā fonds varēs gūt lielāku atdevi, pateicoties pašu kapitāla komponentei.
Kāds ir sabalansēta fonda mērķis?
Sabalansētie fondi ir vienas pieturas ieguldījumu iespēja, kas piedāvā gan pašu kapitāla, gan parāda vērtspapīrus. Šo ieguldījumu fondu galvenais mērķis ir līdzsvarot riska un atdeves attiecību un optimizēt ieguldījumu fondu atdevi.
Kad vajadzētu ieguldīt līdzsvarotā fondā?
"Sabalansētie fondi sastāv gan no fiksēta ienākuma, gan kapitāla vērtspapīriem, un tie var būt labs līdzeklis investoriem, kuri meklē vienas pieturas aģentūras diversificētu ieguldījumu risinājumu," saka Swope. Investori, kuri meklē mazāku nepastāvību, bieži izvēlas sabalansētus fondus, jo tie nodrošina ienākumus no portfeļa obligāciju izvietošanas.
Vai sabalansēti līdzekļi ir noderīgi pensionāriem?
Pensijā līdzsvarots fonds ļauj sistemātiski izņemt līdzekļus, vienlaikus viegli saglabājot atbilstošu līdzekļu sadalījumu. Šī pieejavar noderēt tiem, kam ir viens konts, no kura var izņemt, piemēram, 100 000 USD IRA, kur viņi vēlas izņemt USD 400 mēnesī.
